サービスとしての銀行市場調査―コンポーネント別（プラットフォーム、サービス）ー世界の需要と供給の分析、成長予測、統計レポート 2025ー2037 年

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北米市場予測

北米は世界のサービスとしての銀行市場を支配しており、強力な金融インフラやデジタルバンキング技術の広範な採用など、エンドツーエンドのいくつかの要因に牽引され、2037年までに約34.0％のシェアを獲得すると予想されています。この地域の成長は、より良い資金調達のための政府および民間セグメントの取り組みによってさらにサポートされています。さらに、フィンテック企業と協力する従来の銀行は、この市場の発展に重要な役割を果たしてきました。

米国は、テクノロジー主導の金融イノベーションと、さまざまなフィンテック企業とその従来の銀行間の戦略的パートナーシップを通じて、北米のサービスとしての銀行市場をリードしています。米国では高度なデジタルソリューションの採用率が高く、金融イノベーションの完璧なハブとなっています。2020年11月、MovenはQ2と提携して、柔軟でスケーラブルな銀行サービスに重点を置いた、迅速に展開できるデジタルソリューションを導入しました。このようなパートナーシップにより、サービスの提供と運用効率が向上します。これらの側面に基づくと、米国は2037年までサービスとしての銀行市場をリードし続けるでしょう。

カナダのサービスとしての銀行市場を牽引しているのは、有利な規制枠組みと業界間のフィンテックサービスに対する需要の高まりです。成長と発展を加速するための戦略的政策アジェンダを伴う、銀行のデジタル変革に向けた政府の政策の効果的な開始が主流となっています。例えば、2022年7月、カナダ保健省は恵まれない人々にスムーズな金融取引を提供するプロジェクトにゴーサインを出しました。アクセスとインクルージョンに対するこの優先は、デジタルバンキングの分野での主要サービスの改善に向けた同国の大きな動きに続くものです。フィンテックの地理的範囲が世界的に拡大するにつれて、カナダのBaaSエコシステムも拡大し、コラボレーションと技術の進歩の両方の機会が生まれます。

APAC市場統計

アジア太平洋地域のサービスとしての銀行市場は、フィンテックの採用の急増と政府の好ましい政策により、2037年までに17.5％のCAGRで拡大すると予想されています。このデジタルバンキングの変革は、インド、中国、日本などの主要国が主導しています。投資の拡大は、技術インフラや銀行とフィンテック企業間の協力協定におけるすべての成長要因に影響を与えます。さらに、消費者による摩擦のない手頃な価格の金融サービスに対する需要は、市場の成長を大幅に促進します。アジア太平洋地域でのデジタル化への重点は、同地域を世界のサービスとしての銀行市場環境における重要な場所に位置付けています。

サービスとしての銀行市場は、インドの強力なデジタル革命と成長するフィンテックエコシステムにより急速に拡大しています。政府の取り組みのほとんどは金融包摂を促進するものと見なされており、BaaSの採用に肥沃な土壌を作り出しています。2021年3月、PayPalはCashfreeと提携し、インドの企業がグローバル市場に容易にサービスを提供できるようにしました。これにより、国境を越えた金融包摂におけるBaaSの役割が強調されました。これにより、革新的なテクノロジーの統合によって推進され、インドにおけるBaaSプラットフォームの魅力がさらに高まりました。

銀行業務のデジタル化に取り組んでいる中国は、アジア太平洋地域のサービスとしての銀行市場のリーダーとなる立場にあります。政府の強力な支援とテクノロジー主導のイノベーションにより、全国でBaaSソリューションの導入が加速しています。2021年6月、BankableはGlobal Processing Servicesと提携して国境を越えた決済機能を拡張しました。これは、金融問題におけるグローバル統合への中国の重点を反映しています。デジタルインフラへの投資により、BaaSプラットフォームのペースが加速しました。このような取り組みは、地域内外でデジタルバンキングの未来を形作る上での中国の役割を強調しています。

サービスとしての銀行市場のセグメンテーション

コンポーネント別（プラットフォーム、サービス）

プラットフォームセグメントは、拡張可能で堅牢なデジタルバンキングインフラストラクチャに対する需要が高まっているため、予測期間中に市場シェアの72.0％以上を獲得すると予想されています。この優位性は、金融サービスのシームレスな統合と効率的な運用を効果的に実現する上でプラットフォームが果たす重要な役割を定義しています。2024年2月、WealthifyはClearBankとの提携を発表し、銀行サービスを投資プラットフォームに組み込むことを発表しましたが、これはサービスとしての銀行市場におけるプラットフォームへの依存度の高まりを表しています。これは、このような提携の一例に過ぎず、よりスムーズな財務管理とサービス提供における付加価値を促進する上でプラットフォームが果たす重要な役割を強調しています。

タイプ別（APIベースのサービスとしての銀行、クラウドベースのサービスとしての銀行）

クラウドベースのBaaSソリューションは、その柔軟性、拡張性、コスト効率により、市場の収益シェアの約75.0％を占めると予測されています。これにより、金融機関はインフラストラクチャのコストを軽減しながら、市場の需要に迅速に適応できます。2022年2月のFiservによるFinxactの戦略的買収は、クラウドネイティブのバンキングテクノロジー内での需要の増加を強調しました。これらの開発は、サービスとしての銀行市場におけるクラウドベースのソリューションの勢いを推進する最も重要な要素の1つとして、デジタルトランスフォーメーションとスケーラビリティを支えています。

サービスとしての銀行市場の詳細な分析には、次のセグメントが含まれます。