デジタルバンキングプラットフォーム市場調査―導入別（オンプレミス、クラウド）ー世界の需要と供給の分析、成長予測、統計レポート 2025ー2037 年

APAC市場予測

アジア太平洋地域は、予測期間中に30.9%のシェアでデジタルバンキングプラットフォーム業界をリードすると予想されています。市場を牽引しているのは、中国やインドなどの急成長国を含む、デジタルバンキングを定期的に利用する大規模な消費者基盤、デスクトップ、スマートフォン、タブレットによるインターネット普及の急速な成長、デジタルバンキングが消費者に提供する利便性、新興企業を支援する政府の好ましい取り組みです。これらの取り組みにより、アジア太平洋地域の銀行の33%以上で多数の個人および法人口座が開設されています。

中国では、特にBSFI業界でセキュリティを向上させるブロックチェーン技術の使用が増えており、デジタルバンキングプラットフォームの人気が高まっています。この要素が、国の市場拡大を牽引しています。ブロックチェーンベースのクラウドデジタルバンキングプラットフォームは、多くの企業によって開発されています。フィンテックアプリは、中国で最も急速に成長しているアプリカテゴリの1つであり、デジタルバンキングプラットフォームの使用と並行して、その使用は着実に増加しています。

2021―2022年度と比較すると、インドのデジタル決済は2022―2023年度も前年比58%の堅調な成長を維持しました。インドの小売デジタル決済の75%以上を扱うUPIは、依然としてこの成長ストーリーをリードしています。2021―2022年度と比較すると、2022―2023年度のクレジットカード取引量は前年比30%増加しましたが、デビットカード取引量は同じ期間中に13%減少しました。インドは、既存の決済レールを開発および規制し、強化し、業界の将来の拡大を支援する機会を模索する戦略を採用しています。金融機関は、クラウドベースのサービスとストレージを活用して、アセットライトインフラストラクチャへの移行に多額の投資を行ってきました。顧客に安全でセキュアな取引体験を提供するために、不正の検出と軽減も最優先事項としています。インドはまた、軽量支払決済システム（LPSS）のような緊急支払システムを確立する意向があり、中央銀行デジタル通貨（CBDC）のような最新の支払システムにも投資を行っています。

北米市場統計

北米は、予測期間中に安定したCAGRを経験すると予想されます。北米諸国は、デジタルトランスフォーメーションを通じてエンドツーエンドのクレジットジャーニーに革命をもたらし、独自にカスタマイズされたユーザーフレンドリーな銀行体験の提供に大きく貢献しました。デジタル融資などの金融サービスの革新と技術革新により、米国などの国では大きな収入増加がもたらされました。特にBSFI業界では、セキュリティを向上させるブロックチェーン技術の使用が増えており、デジタルバンキングプラットフォームの人気が高まっています。この要素が国の市場拡大を推進しています。ブロックチェーンベースのクラウドデジタルバンキングプラットフォームは、多くの企業によって開発されています。

米国では、情報技術の進歩により、動的でユーザーフレンドリーなWebサイトとアプリケーションのユーザーインターフェイスの作成が加速したため、銀行サービスに対する顧客の好みが変化しました。重要な国際的プレーヤーの存在と、製品に対する強い意識を持つ大規模な若年層の存在により、最も洗練されたオンラインバンキングの顧客基盤となっています。銀行や金融を含むすべての企業分野で、クラウドベースのソリューションの使用が増加しています。クラウドベースのデジタルバンキングプラットフォームソリューションは現在銀行で使用されており、アップグレードが迅速で初期費用が安いため、この傾向は今後も続くと予想されています。例えば、デジタルバンキングを使用するアメリカ人の数は毎年増加し、2025年までに約216.8百万人に達すると予測されています。

カナダでは、技術導入率の高さ、オンラインバンキングに対する消費者の需要の高さ、銀行によるデジタルバンキングインフラへの多額の投資により、市場が拡大しています。企業と消費者の技術導入率が高い北米は、世界で最も技術的に進んだ地域の1つです。調査によると、5Gの導入により、2025年までにカナダのワイヤレスサービス市場が完全に支配されると予想されています。これにより、迅速で簡単、かつ効率的な金融サービスを提供するデジタルバンキングプラットフォームの拡大につながる環境が促進されます。

デジタルバンキングプラットフォーム市場のセグメンテーション

導入別（オンプレミス、クラウド）

オンプレミスセグメントは、2037年までに71.9％のシェアを獲得すると予測されています。これらのデジタルバンキングプラットフォームの導入は継続的なシステムによって容易になり、オンプレミスベースのプラットフォームは優れたサーバーメンテナンスで知られています。デジタルバンキングプラットフォームを使用することで、銀行はオンラインバンキングやモバイルバンキングを含むすべての一般的な金融サービスを網羅するデジタル化されたバンキングエクスペリエンスを顧客に提供できます。例えば、RBIによると、すべてのデジタル決済の量は、2017～18年度の238.3百万米ドルから2023～24年度の215.67百万米ドルへと44％のCAGRで増加しました。

さらに、請求書の支払い、振替、預金、引き出し、貯蓄口座管理、金融商品アプリケーション、ローン管理など、さまざまな銀行機能を提供します。クラウドソフトウェアと比較して、オンプレミスソリューションはより安全であり、多くの消費者に好まれています。このソフトウェアは、ユーザーのネットワーク内でのみインストールおよび使用されるため、IT およびセキュリティ担当者も直接アクセスできます。従業員は、ソフトウェアの設定、管理、セキュリティに対する完全な権限を持ちます。

コンポーネント別 (プラットフォーム、サービス)

コンポーネントに基づくと、プラットフォーム セグメントは 2037 年末までに 71.9% のシェアを占める可能性があります。デジタルバンキングプラットフォームが提供するオープン API (アプリケーション プログラミング インターフェイス) により、外部の開発者はプラットフォームとインターフェイスするサービスやアプリを作成できます。銀行とクライアントの両方にとって、これによりパーソナライズと柔軟性が向上します。これにより、市場の拡大が促進されます。デジタルバンキングプラットフォームはユーザー フレンドリーなインターフェイスを提供するように設計されているため、顧客はフォーラムに簡単にアクセスして使用できます。これには、クライアントの問い合わせに応答して支援を提供するチャットボットや仮想アシスタントなどのツールが含まれます。

デジタルバンキングプラットフォーム市場の詳細な分析には、次のセグメントが含まれます。