金融アドバイザリーサービス市場調査―サービスタイプ別（投資アドバイザリー、税務計画、財務計画、リスク管理、ビジネスおよびコーポレートファイナンス、資産管理）ー世界の需要と供給の分析、成長予測、統計レポート 2024ー2036 年

金融アドバイザリーサービス市場：成長要因と課題

金融アドバイザリーサービス市場の成長要因ー

• 中小企業はますます財務アドバイス サービスを必要としています - 中小企業に付加価値を与える最善の方法は、財務アドバイス サービスを提供することです。これにより、中小企業は好きなだけ料金を請求しながらも、中小企業の顧客に価値を提供できます。さらに、最近の Accounting Today の調査によると、中小企業の 78% が信頼できる顧問である会計士を好みます。実際、このニーズは、リーズナブルな価格のサービスに対する認識よりも 10% 高くなっています。

さらに、COVID-19 パンデミックの間、中小企業は不十分な財務管理に苦しみました。その結果、いくつかの大手銀行が協力して、中小企業に適切な財務アドバイス サービスを提供しています。例えば、この市場の顧客に対する継続的な取り組みの一環として、Gulf Bank は、クウェートの中小企業である Balance Business Consulting と協力して、起業家や中小企業に財務コンサルティング サービスを提供しています。このパートナーシップの基盤となっているのは、中小企業セグメントに財務およびアドバイザリー サービスを提供するという銀行の戦略です。したがって、これらのメリットの増加により、財務アドバイス サービスの市場は拡大しています。

• 世界の富裕層（HNWI）の継続的な増加 - 資金管理の改善と賢明な投資選択により、富裕層（HNWI）の数は世界中で増加しています。富裕層は、多額の資産を保有しているため、資産管理者やファイナンシャルアドバイザーからの追加サービスも必要としています。HNWIはヘッジファンドやプライベートエクイティファームを利用できるほか、信託や遺産、投資管理、税務指導に関する支援を受けることができます。

さらに、ファイナンシャルアドバイザーの顧客の13%以上が富裕層です。さらに、HNWIの資産が増えるほど、資産の保護と保全に労力がかかるため、金融アドバイザリーサービスのニーズは相当なものになります。これらの人々は通常、遺産計画、税務申告、財務管理などの個別サービスを求めています。

• ロボアドバイザーの利用増加 - 金融アドバイザリーサービス市場がアルゴリズム主導のアドバイスサービスにますます依存していることは、ロボアドバイザーの利用増加に反映されています。ロボアドバイザーは、アルゴリズムを使用して、資産配分、ポートフォリオ管理、自動化された費用対効果の高い投資アドバイスを提供します。この傾向は、技術に精通した投資家に低コストのオプションを提供します。投資プロセスを合理化し、効果的で簡単にアクセスできる投資推奨を提供します。また、金融コンサルティングサービスの提供方法を変え、より幅広い層にアピールしています。

長期的な財務目標のために、損失リスクを低く抑えて人々の資産を管理する必要性は、世界中のロボアドバイザー業界の成長を促進すると予想される要因の1つです。世界銀行の報告によると、商業サービスとともに輸出される保険および金融サービスの割合は、2005年の7.65％から2018年には8.56％に増加しました。

当社の金融アドバイザリーサービス市場調査によると、以下はこの市場の課題です。

• コンプライアンスと規制の強化により、市場拡大が抑制される必要がある - 金融アドバイスサービスの市場は、規制とコンプライアンスの要件が厳しくなることにより、大幅に制限される可能性があります。政府と金融当局は、消費者を保護し透明性を確保するために、より強力な法律を施行しています。つまり、アドバイザリービジネスは、コンプライアンスを維持するためにより多くの時間とリソースを投資する必要があります。

規制要件を満たすために必要なトレーニング、管理責任、テクノロジーの進歩の結果として、アドバイスビジネスの運用コストが増加する可能性があります。アドバイザーは、コンプライアンス関連のタスクにさらに関与する可能性があり、これにより、顧客にパーソナライズされた金融アドバイスを提供するという主な目的に費やす時間が減る可能性があります。厳しい制限は、規制当局からの許可とコンプライアンスに関する懸念により、ビジネスモデルやサービス提供の革新を阻害する可能性もあります。

• COVID-19パンデミックの市場への影響 - COVID-19は、世界的な金融危機、市場のボラティリティ、経済不況により、金融アドバイスサービス市場に悪影響を及ぼしています。投資家と金融アドバイスを提供する企業は、この流行の影響を受け、投資家は既存の投資にすぐに変化が生じたことに気づきました。その結果、世界的な健康危機の間、金融カウンセリングサービスの需要は減少しました。