リバースファクタリング市場調査 – カテゴリー別（国内、海外）、金融機関別、エンドユーザ別　– 世界の需要と供給の分析、成長予測、統計レポート 2025 ―2037 年

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ヨーロッパ市場分析:

ヨーロッパは、予測期間中にリバースファクタリング市場で53.2%という最高の収益成長を記録すると予測されています。市場の急成長は、MNCや中小企業にリバースファクタリングサービスを提供する多数の銀行や金融機関を備えた確立された金融サービス部門に起因しています。ヨーロッパのさまざまなセクターでの活発な事業活動は、SCFエコシステムの構築に有利に寄与しています。たとえば、2021年7月、サンタンデールは、中小企業サプライヤーの資金調達へのアクセスを改善するために、欧州保証基金（EGF）の下でリバースファクタリング事業を開始しました。

ドイツは、堅固な産業基盤と、金融ソリューションを必要とする複雑なサプライチェーンへの依存により、予測期間中にリバースファクタリング市場で支配的なシェアを保持すると予測されています。成長のもう1つの重要な要因は、さまざまなセクターをデジタル化するためのインダストリー4.0の推進であり、これにより、リバースファクタリングプロセスを合理化するフィンテックソリューションの採用が加速しています。さらに、Web ベースの SCF ポータルでの人工知能 (AI) と機械学習 (ML) の統合により、データ分析が改善され、企業にメリットがもたらされています。たとえば、ドイツの SCF プラットフォーム CRX は、サービスに AI と ML を統合した分析を実装しています。

フランスはリバースファクタリング市場で勢いを増しており、予測期間中に上昇傾向を示すと見込まれています。この成長は、小売、航空宇宙、製造などの分野で SCF ソリューションの需要が高まっていることに起因しています。フランスの企業は、サプライヤー ネットワークをサポートし、サプライ チェーンを強化するソリューションを求めています。中小企業に対する政府の支援も、市場の成長を後押しすると予想されています。2020 年 12 月、政府は、零細企業 (VSE) と中小企業 (SME) のデジタル化に資金を提供する France Num ローン保証を開始しました。この制度はさらに 2023 年 12 月まで延長されました。ヨーロッパの堅牢な貿易規制枠組みは、ヨーロッパ内でのビジネスのしやすさにより、フランスの市場成長の鍵となっています。

北米市場分析

北米は、キャッシュフロー管理の最適化を求める企業の意欲が高まっているため、予測期間中に急速な成長が見込まれています。この地域の多くの企業は、国内外で堅牢な供給インフラを維持するために、リバースファクタリング金融ソリューションを採用しています。さらに、この地域には、世界中から供給品を調達するさまざまな分野の多国籍企業がいくつか存在しており、フィンテックソリューションを提供することで、市場に大きなスケーラブルな機会をもたらしています。

米国では、サプライチェーンを維持するためのシームレスな金融ソリューションを必要とする国内の多様な産業部門に牽引され、予測期間中に市場が目覚ましい成長を遂げる態勢が整っています。米国の銀行とNBFIは、キャッシュフロープロセスを合理化するために、金融プラットフォームのデジタル化を統合しています。ブロックチェーン技術の認知度の高まりも、あらゆる種類の企業のアクセシビリティを向上させています。たとえば、2021年8月、米国の三菱商事はペルーから43百万米ドル相当の金属商品を購入しましたが、この購入は、通貨に依存しないSkuchainのブロックチェーンを使用して複数の取引で行われました。

カナダでは、製造業、小売業、天然資源セクターが堅調で、金融ソリューションを通じてサプライチェーンを維持する需要が高まっているため、市場が繁栄すると予想されています。パンデミック中の経済混乱により、キャッシュフロー管理がより重視され、企業はリバースファクタリングに目を向けるようになりました。政府は、カナダの企業がグローバルSCFプラットフォームにアクセスしやすくするための取り組みを進めており、市場の台頭を後押ししています。2020年、タウリアは、SCFサービスが顧客のERPシステムと統合できる自動化システムを介して管理され、サプライヤーがサインアップしてプログラムを使い始めるのが容易になると発表しました。

世界のリバースファクタリング市場のセグメンテーション

カテゴリー別（国内、国際）

国内セグメントは、予測期間中に88.4％という最高の市場シェアを占めています。このセグメントの成長は、国際貿易規制に比べて複雑さが軽減され、金融取引が容易になったためです。国内取引は、国内のバイヤーとサプライヤーの関係構築にも役立ちます。さらに、国境を越えた取引に比べてコストが削減されたことも、セグメントの成長を後押ししています。このセグメントの機関は、取引を容易にすることでより多くの国内企業を引き付けるために、プラットフォームのデジタル化を目指しています。たとえば、2023年5月、インド銀行はデジタルプラットフォームでサプライチェーンファイナンスを開始し、国内の企業のベンダーに短期運転資金を提供します。

国際セグメントは、ビジネスのグローバル化の進展により、予測期間中に収益シェアが急速に増加すると予測されています。このセグメントは国境を越えた取引を占め、規制と複雑さが増すため、SCFを提供するサードパーティは、キャッシュフローが妨げられないように堅牢なフレームワークを備えている必要があります。このセグメントの成長は、国際取引のための信頼できる資金調達ソリューションを必要とするグローバルサプライチェーンの急速な拡大によって推進されています。このセグメント内の機関は、国境を越えた取引を管理し、アクセス性を向上させ、プロセスを合理化するためのデジタルプラットフォームに投資しています。たとえば、2019年8月、スタンダードチャータードとSAP Aribaは提携し、Ariba Networkを介してアジア太平洋地域全体でSCPソリューションを利用できるようにしました。

金融機関別（銀行、非銀行金融機関）

銀行セグメントは、SCFソリューションを採用する企業の増加により、予測期間中にかなりの収益シェアを占めると予測されています。商業銀行は、買い手とサプライヤーの貿易契約で第三者の役割を果たしており、安定したサプライチェーンを維持するためにサプライヤーに早期に支払うことで取引を促進します。このセグメントの成長は、規制監督により銀行が非伝統的な金融機関よりも高いレベルの信頼を得ていることに起因しています。銀行は国内だけでなく国際的にもリバースファクタリングを促進し、多くの地元または世界の市場プレーヤーにとって実行可能な金融オプションとなっています。さらに、このセグメントは、リスク管理、金融プラットフォームのデジタル化、信用状や輸出信用保険などの貿易金融ソリューションの統合により成長しています。

非銀行金融機関（NBFI）セグメントは、SCF金融ソリューションを採用する企業数の増加により、予測期間中に大幅な成長が見込まれています。さらに、NBFIは従来の銀行よりも幅広いサービスを提供しており、金融のニッチな分野で事業を展開しています。たとえば、NBFIはヘルスケア、製造、ITなどの特定の業界に特化することができます。NBFCが提供する柔軟性により、より多くの企業に対応でき、市場範囲が広がります。

世界のリバースファクタリング市場の詳細な分析には、次のセグメントが含まれます。